近日，農(nóng)發(fā)行“風(fēng)瞳”反洗錢管理系統(tǒng)全面投產(chǎn)運(yùn)行。這是農(nóng)發(fā)行落實(shí)監(jiān)管新要求、適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)新形勢，以科技創(chuàng)新筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線的又一項(xiàng)重要實(shí)踐。

新反洗錢系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)“全面化、轉(zhuǎn)型化、數(shù)智化”目標(biāo)，使反洗錢管理前瞻預(yù)警更強(qiáng)、專業(yè)支撐更足、基層負(fù)擔(dān)更輕。一是系統(tǒng)功能“全面化”。將反洗錢管理要求全面嵌入業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)“數(shù)據(jù)獲取—風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警—甄別分析—線索上報(bào)—實(shí)施管控”的全鏈條閉環(huán)管理。二是管理模式“轉(zhuǎn)型化”。整合內(nèi)外部數(shù)據(jù)，對潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行前瞻性提示；搭建客戶、業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)三位一體的風(fēng)險(xiǎn)評估、盡職調(diào)查、管控措施模塊群，自動實(shí)施差異化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。三是運(yùn)行手段“數(shù)智化”。開發(fā)數(shù)據(jù)溯源功能，快速定位問題源頭；與行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)無縫對接，引入相關(guān)部門外部權(quán)威數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)重要信息自動批量比對；落地反洗錢人工智能使用場景，通過圖表化分析進(jìn)行異常風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示，提供可視化依據(jù)，輔助精準(zhǔn)研判。